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2025-04-15 15:11:57 來源：標簽：金,信,富,3,個月,定,開,3號,凈值,型,理財產(chǎn)品,2025年,1,季度,運作,報告

簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開3號凈值型理財產(chǎn)品2025年1季度運作報告

第一章基本信息

產(chǎn)品名稱金信富3個月定開3號凈值型理財產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼 JYRCB2022003D091

登記編碼 C1305622000003

（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機構(gòu) 招商銀行股份有限公司

募集方式公募

運作模式開放式凈值型

風(fēng)險等級二級

投資性質(zhì) 固定收益類

產(chǎn)品起始日期 2022年06月24日

計劃終止日期長期

業(yè)績比較基準 2.15%

第二章收益表現(xiàn)

2.1 凈值情況

階段	凈值增長率(%)	業(yè)績比較基準收益率(%)
當(dāng)季	0.49	0.55
自理財產(chǎn)品合同生效起至今	13.89	13.28
說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值
當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值
2.2 主要財務(wù)指標
單位：人民幣元
項目			2025-01-01至2025-03-31
本期已實現(xiàn)收益			330,964.80
本期利潤			50,499.74
期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			53,572,033.66
期末理財產(chǎn)品份額凈值			1.0016
期末理財產(chǎn)品份額累計凈值			1.1389

第三章管理人報告

3.1 報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

3.3 報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章資產(chǎn)持倉

4.1 資產(chǎn)組合情況
單位：人民幣元
序號		項目				金額		占理財產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
1		固定收益投資				53,007,036.82		98.90
		其中：債券				25,321,488.02		47.25
		固定收益類資管計劃				27,685,548.80		51.66
2		銀行存款和結(jié)算備付金合計				587,121.49		1.10
3		其他各項資產(chǎn)				0.00		0.00
		合計				53,594,158.31		100.00
注：其他各項資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。

4.2 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號		債券品種			公允價值（元）			占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1		金融債券			8,778,682.47			16.39
		其中：政策性金融債			0			0
2		企業(yè)債券			10,485,750.48			19.57
3		中期票據(jù)			6,057,055.07			11.31
		合計			25,321,488.02			47.27

4.3 報告期末按公允價值占理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細
序號	資產(chǎn)代碼		資產(chǎn)名稱	數(shù)量（張）			公允價值（元）			占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	2280167		22成華國資	50,000.00			5,317,493.77			9.93
2	2280068		22空港債01	50,000.00			5,168,256.71			9.65
3	SSH742		中信證券粵灣4號	4,889,975.55			5,018,581.91			9.37
4	SQP397		中信證券粵灣2號	4,889,497.36			5,012,223.74			9.36
5	000621		易方達天天發(fā)貨幣B	5,000,496.36			5,000,496.36			9.33
6		000830	博時現(xiàn)金寶貨幣B	5,000,493.91			5,000,493.91		9.33
7		091800009	18東方債01BC(品種二)	40,000.00			4,481,709.70		8.37
8		092000004	20中國信達債02BC(品種二)	40,000.00			4,296,972.77		8.02
9		102101986	21成都經(jīng)開MTN003	30,000.00			3,054,642.08		5.7
10		102280609	22武侯資本MTN001	30,000.00			3,002,412.99		5.6

第五章風(fēng)險分析

5.1 理財投資組合流動性風(fēng)險分析

本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

5.2 理財投資組合其他風(fēng)險分析

本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

第六章投資賬戶信息

資金托管賬戶賬號：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司

第七章理財產(chǎn)品份額變動情況

單位：份
報告期期初理財產(chǎn)品份額總額	58,912,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額	5,332,000.00
減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額	5,445,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品拆分變動份額（份額減少以“-”填列）
報告期期末理財產(chǎn)品份額總額	58,799,000.00